安全・確実に儲けたい人のための資産運用ガイド

低リスクな不動産投資信託とその他の投資手法を徹底比較

初心者でも安全な資産運用法をピックアップ

投資の初心者でも大怪我をしにくい安全な資産運用法といわれているのが、国債、地方債、株式投資、不動産投資、金投資、そしてFXの6種類の投資手法です。

しかし、それぞれのメリット・デメリット、リスクは同じではありません。簡単に比較してみましょう。

多くの人が買っており、安全な投資手段の代名詞のようになっているのが国債です。国にお金を貸すカタチであることから、回収できなくなる危険性はほとんどありません。国が破綻するようなことがあれば、そもそも投資どころの騒ぎではなくなるため、安心感はダントツだといえるでしょう。ただ、安全な分だけ「お金を増やす」意味では最適な選択とまではいえない面があります。

このことは、地方債にもいえることです。また、株式投資は投機的な運用をすれば儲けが大きくなりますが、銘柄の選定は初心者には難しいものです。金のように価値が守られているものは、イコール高騰を望みにくいものであり、投資よりも貯金の代わりになるものだといえるでしょう。

初心者でも手軽に大きな取引ができることで人気のFXの場合、元手の何倍もの取引をすることで、失敗したときに莫大な借金を背負うリスクがあります。

しかし、不動産投資はこのようなローリスク・ローリターンとハイリスク・ハイリターンに分かれる投資手法の中にあって、バランスのよい投資成果を得られる投資手法だといえるでしょう。

成功・失敗？投資オーナーの声を集めました

投資手法によるメリット・デメリットが実際にどのような投資成果をもたらすのか。それを知るには、投資オーナーの生の声を聞いてみるのが一番です。投資手法ごとに、成功と失敗の声から見えてくるものとは。

まず、国債は何といっても国の債券であるため、償還の不安が少ないことが大きなメリットとして人気を集めています。また、多額の資金を必要としておらず、換金が容易な点もリスクを小さくできるとして評価されるポイントです。しかし、長期国債の解約など、元本割れしてしまうデメリットなども指摘されています。

地方債は、投資商品として選ぶだけでなく、地方自治体やその地域を応援したい気持ちをカタチにできる_点も受けています。しかし、国に比べて基盤が弱く、行政への不満が投資にマイナス効果となることもあります。

初心者でもよりハードルが低く感じられる株式投資は、銘柄が多くリスクの分散に向いているとされています。ただ、難しいといわれるのが、銘柄の選定や買い時と売り時の判断が簡単ではない点です。

不動産投資信託では、少額からでも利回りのよい投資ができる点や、不動産オーナー業よりも低リスクである点が評価されています。とはいえ、ある程度はまとまった投資金額が必要であることと、予定通りの賃料が入らないケースへの対応を見極める必要があるといわれています。

安定した価値を維持できる金を投資の対象とするメリットは、資産を着実に積み上げることが可能な点だといわれます。ただ、価値が上昇し続けるとか、急激に上がるという性質のものではないため、思ったほど稼げないという不満の声があります。

成功・失敗？投資オーナーの声を集めました

【厳選】おすすめの不動産投資商品3選

不動産投資の中でも、資金が比較的少ない人でも取り組むことができる商品として人気なのが、不動産小口化商品です。

不動産小口化商品とは、数百万円から数千万円、あるいは億という資金が必要となる不動産を小口に分け、複数人が投資することで初心者にも取り組みやすくなった商品です。

不動産小口化商品のメリットは、莫大な資金を必要としないことだけではありません。まとまった資金を持っている場合でも、複数の不動産小口化商品に分散投資すれば、リスクマネジメントにも貢献します。また、不動産投資ではあるものの、一般の不動産オーナーとは違って管理などの煩わしさがありません。

さらに、元本割れのリスクが小さいこともメリットのひとつです。投資である以上、元本割れが絶対にないというわけにはいきませんが、優先劣後システムの採用でリスクを低減できます。

なにより、不動産投資で不安になる業者の問題を気にする必要がありません。不動産小口化商品を取り扱う業者は、不動産特定共同事業法による許可を受けた業者であり、怪しげな業者が入り込む余地がないためです。

もちろん、不動産小口化商品にもデメリットはあります。不動産投資全般にいえることですが、入居率が下がるなど賃料収入が少なくなれば儲けどころか損失を出すおそれもあります。また、株などのように、いつでも売り買いができる性質のものではありません。

そんな不動産小口化商品でおすすめなのが、みんなで大家さん、インベストプラス、サーフミニの3つです。それぞれ高利回り、立地のよさ、安心の大手業者といったおすすめポイントがあります。3つに共通しているのが、これまで運用してきた実績が強みとなっている点です。

初心者が不動産投資を考えるときは、資金が少なくてすむ不動産小口化商品の中でも、ここにあげた3つの中から選んでみるとよいでしょう。

【厳選】おすすめの不動産投資商品3選

ホント？ウソ？投資にまつわる噂を検証するコラム

投資にはいろいろな噂が立つことが珍しくありません。鵜の目鷹の目で暗躍するブローカーや、価格操作を目論む闇の勢力の存在など、疑心暗鬼になる分野だともいえます。

投資で成功するためには、噂の真偽を確かめて、正しい情報に基づいて動くことが重要だといえます。

さて、噂にはホントであれウソであれ、さまざまなタイプのものがあります。あまり深く考えずに信用してしまうタイプの噂には、過去に起きたことに基づく噂があります。たとえば、何らかの処分を受けたことがある業者について流される、同様のトラブルに関する噂です。

また、ある問題をまったく別の問題に結びつけた噂も、あっさり信用してしまいやすいものといえるでしょう。投資手法にかかわらず、業者が介在する投資には、このような噂が必ずあると考えておきましょう。

そして、不動産小口化商品のひとつである「みんなで大家さん」にも、話がうますぎるとか詐欺だなどの噂話があります。その根拠？となっているのが、運営会社が業務停止処分を受けたことです。

実際のところ、この業務停止は「みんなで大家さん」の商品について何かを判断したものではありません。運営会社の会計処理が行政の考える処理方法と異なっていたというものです。

税務申告の際に、必要経費と考えていたものを否定されて修正申告をする話はよくありますが、これが「脱税」の噂になるようなものだといえば、わかりやすいでしょうか。

また、投資で成功するためには勘違いによる噂にも惑わされないように、しっかりと検証する必要があります。不動産投資と不動産投資信託を混同した噂を信用するとおかしな話になりかねません。

不動産投資信託は、不動産投資全般だけでなく、他の投資手法と比較してもリスクとリターンのバランスがよい投資手法だといわれています

ホント？ウソ？投資にまつわる噂を検証するコラム